Zdecentralizowane finanse (DeFi)

DeFi to otwarty i globalny system finansowy zbudowany dla ery internetu – alternatywa dla systemu, który jest nieprzejrzysty, ściśle kontrolowany i oparty na przestarzałej infrastrukturze oraz procesach. Daje Ci kontrolę i wgląd w Twoje pieniądze. Zapewnia dostęp do globalnych rynków i alternatyw dla lokalnej waluty lub opcji bankowych. Produkty DeFi otwierają usługi finansowe dla każdego, kto ma połączenie z internetem, i w dużej mierze są własnością oraz są utrzymywane przez swoich użytkowników. Do tej pory przez zdecentralizowane aplikacje (dapp) DeFi przepłynęły kryptowaluty o wartości dziesiątek miliardów dolarów, a liczba ta rośnie z każdym dniem.

Czym jest DeFi?

DeFi to zbiorcze określenie na produkty i usługi finansowe, które są dostępne dla każdego, kto może korzystać z Ethereum – każdego z połączeniem internetowym. Dzięki DeFi rynki są zawsze otwarte i nie ma scentralizowanych organów, które mogłyby blokować płatności lub odmawiać dostępu do czegokolwiek. Usługi, które wcześniej były powolne i narażone na błędy ludzkie, są teraz automatyczne i bezpieczniejsze, ponieważ obsługuje je kod, który każdy może sprawdzić i przeanalizować.

Istnieje prężnie rozwijająca się gospodarka krypto, w której możesz pożyczać (udzielać i brać pożyczki), grać na pozycjach długich/krótkich, zarabiać na odsetkach i wiele więcej. Argentyńczycy obeznani z krypto użyli DeFi, aby uciec przed paraliżującą inflacją. Firmy zaczęły przesyłać strumieniowo wynagrodzenia swoim pracownikom w czasie rzeczywistym. Niektórzy ludzie zaciągnęli i spłacili pożyczki warte miliony dolarów bez konieczności jakiejkolwiek identyfikacji osobistej.

DeFi a tradycyjne finanse

Jednym z najlepszych sposobów na dostrzeżenie potencjału DeFi jest zrozumienie problemów, które istnieją dzisiaj.

• Niektórzy ludzie nie mają dostępu do założenia konta bankowego lub korzystania z usług finansowych.
• Brak dostępu do usług finansowych może uniemożliwić ludziom znalezienie zatrudnienia.
• Usługi finansowe mogą zablokować otrzymywanie wynagrodzenia.
• Ukrytym kosztem usług finansowych są Twoje dane osobowe.
• Rządy i scentralizowane instytucje mogą zamykać rynki według własnego uznania.
• Godziny handlu są często ograniczone do godzin pracy w określonej strefie czasowej.
• Przelewy pieniężne mogą trwać dniami z powodu wewnętrznych procesów obsługiwanych przez ludzi.
• Usługi finansowe wiążą się z dodatkowymi kosztami, ponieważ instytucje pośredniczące pobierają swoją prowizję.

Porównanie

Zaczęło się od Bitcoina...

Bitcoin pod wieloma względami był pierwszą zdecentralizowaną aplikacją (dapp) DeFi. Bitcoin pozwala Ci naprawdę posiadać i kontrolować wartość oraz wysyłać ją w dowolne miejsce na świecie. Robi to, zapewniając sposób, w jaki duża liczba osób, które sobie nie ufają, może uzgodnić księgę kont bez potrzeby zaufanego pośrednika. Bitcoin jest otwarty dla każdego i nikt nie ma uprawnień do zmiany jego zasad. Zasady Bitcoina, takie jak jego rzadkość i otwartość, są zapisane w technologii. Nie jest to jak w tradycyjnych finansach, gdzie rządy mogą drukować pieniądze, co dewaluuje Twoje oszczędności, a firmy mogą zamykać rynki.

Ethereum na tym bazuje. Podobnie jak w przypadku Bitcoina, zasady nie mogą zostać zmienione na Twoją niekorzyść i każdy ma do nich dostęp. Ale sprawia również, że te cyfrowe pieniądze są programowalne, przy użyciu , dzięki czemu możesz wyjść poza samo przechowywanie i wysyłanie wartości.

Programowalne pieniądze

Brzmi to dziwnie... „dlaczego miałbym chcieć programować swoje pieniądze”? Jednak jest to coś więcej niż tylko domyślna funkcja tokenów na Ethereum. Każdy może zaprogramować logikę w płatnościach. Dzięki temu możesz uzyskać kontrolę i bezpieczeństwo Bitcoina połączone z usługami świadczonymi przez instytucje finansowe. Pozwala to na robienie z kryptowalutami rzeczy, których nie możesz zrobić z Bitcoinem, takich jak pożyczanie (udzielanie i zaciąganie pożyczek), planowanie płatności, inwestowanie w fundusze indeksowe i wiele innych.

Co możesz zrobić z DeFi?

Istnieje zdecentralizowana alternatywa dla większości usług finansowych. Ale Ethereum stwarza również możliwości tworzenia produktów finansowych, które są całkowicie nowe. To stale rosnąca lista.

• Wysyłaj pieniądze na cały świat
• Przesyłaj strumieniowo pieniądze na cały świat
• Uzyskaj dostęp do stabilnych walut
• Pożyczaj środki pod zabezpieczenie
• Pożyczaj bez zabezpieczenia
• Zacznij oszczędzać w krypto
• Handluj tokenami
• Powiększaj swoje portfolio
• Finansuj swoje pomysły
• Kup ubezpieczenie
• Zarządzaj swoim portfolio

Szybko wysyłaj pieniądze na cały świat

Jako blockchain, Ethereum jest zaprojektowane do wysyłania transakcji w bezpieczny i globalny sposób. Podobnie jak Bitcoin, Ethereum sprawia, że wysyłanie pieniędzy na cały świat jest tak proste, jak wysłanie e-maila. Wystarczy wpisać odbiorcy (np. bob.eth) lub adres jego konta ze swojego portfela, a płatność trafi bezpośrednio do niego w ciągu kilku minut (zazwyczaj). Aby wysyłać lub odbierać płatności, będziesz potrzebować portfela. Dowiedz się więcej o płatnościach krypto.

Przesyłaj strumieniowo pieniądze na cały świat...

Możesz również przesyłać strumieniowo pieniądze przez Ethereum. Pozwala to na wypłacanie komuś wynagrodzenia co do sekundy, dając mu dostęp do pieniędzy, kiedy tylko ich potrzebuje. Albo wynajmować coś na sekundy, np. szafkę do przechowywania lub hulajnogę elektryczną.

A jeśli nie chcesz wysyłać lub przesyłać strumieniowo ze względu na to, jak bardzo jego wartość może się zmieniać, na Ethereum istnieją alternatywne waluty: .

Uzyskaj dostęp do stabilnych walut

Zmienność kryptowalut jest problemem dla wielu produktów finansowych i ogólnych wydatków. Społeczność DeFi rozwiązała ten problem za pomocą stablecoinów. Ich wartość pozostaje powiązana z innym aktywem, zazwyczaj popularną walutą, taką jak dolary.

Monety takie jak DAI lub USDC mają wartość, która utrzymuje się w granicach kilku centów od dolara. Dzięki temu idealnie nadają się do zarabiania lub handlu detalicznego. Wiele osób w Ameryce Łacińskiej używało stablecoinów jako sposobu na ochronę swoich oszczędności w czasach dużej niepewności związanej z walutami emitowanymi przez ich rządy.

Pożyczanie

Pożyczanie pieniędzy od zdecentralizowanych dostawców występuje w dwóch głównych odmianach.

• Peer-to-peer, co oznacza, że pożyczkobiorca pożycza bezpośrednio od konkretnego pożyczkodawcy.
• Oparte na pulach, gdzie pożyczkodawcy dostarczają środki (płynność) do puli, z której pożyczkobiorcy mogą pożyczać.

Korzystanie ze zdecentralizowanego pożyczkodawcy ma wiele zalet...

Pożyczanie z zachowaniem prywatności

Obecnie udzielanie i zaciąganie pożyczek kręci się wokół zaangażowanych osób. Banki muszą wiedzieć, czy prawdopodobnie spłacisz pożyczkę, zanim jej udzielą.

Zdecentralizowane pożyczanie działa bez konieczności identyfikowania się przez którąkolwiek ze stron. Zamiast tego pożyczkobiorca musi wnieść zabezpieczenie, które pożyczkodawca automatycznie otrzyma, jeśli pożyczka nie zostanie spłacona. Niektórzy pożyczkodawcy akceptują nawet jako zabezpieczenie. NFT to akt własności unikalnego aktywa, takiego jak obraz. Więcej o NFT

Pozwala to na pożyczanie pieniędzy bez sprawdzania zdolności kredytowej lub przekazywania prywatnych informacji.

Dostęp do globalnych funduszy

Kiedy korzystasz ze zdecentralizowanego pożyczkodawcy, masz dostęp do środków zdeponowanych z całego świata, a nie tylko do środków znajdujących się w pieczy wybranego banku lub instytucji. Dzięki temu pożyczki są bardziej dostępne, a stopy procentowe korzystniejsze.

Efektywność podatkowa

Pożyczanie może dać Ci dostęp do potrzebnych środków bez konieczności sprzedaży Twojego ETH (co jest zdarzeniem podlegającym opodatkowaniu). Zamiast tego możesz użyć ETH jako zabezpieczenia pożyczki w stablecoinach. Zapewnia to potrzebny przepływ gotówki i pozwala zatrzymać ETH. Stablecoiny to tokeny, które są znacznie lepsze, gdy potrzebujesz gotówki, ponieważ ich wartość nie waha się tak jak ETH. Więcej o stablecoinach

Błyskawiczne pożyczki

Błyskawiczne pożyczki to bardziej eksperymentalna forma zdecentralizowanego pożyczania, która pozwala na pożyczanie bez zabezpieczenia lub podawania jakichkolwiek danych osobowych.

Obecnie nie są one powszechnie dostępne dla osób nietechnicznych, ale dają przedsmak tego, co może być możliwe dla każdego w przyszłości.

Działa to na tej zasadzie, że pożyczka jest zaciągana i spłacana w ramach tej samej transakcji. Jeśli nie może zostać spłacona, transakcja jest wycofywana, tak jakby nic się nie stało.

Środki, które są często używane, są przechowywane w pulach płynności (dużych pulach środków używanych do pożyczania). Jeśli nie są one używane w danym momencie, stwarza to okazję dla kogoś, aby pożyczyć te środki, przeprowadzić za ich pomocą transakcje i spłacić je w całości dosłownie w tym samym czasie, w którym zostały pożyczone.

Oznacza to, że w bardzo niestandardowej transakcji musi być zawarta duża ilość logiki. Prostym przykładem może być ktoś, kto używa błyskawicznej pożyczki, aby pożyczyć jak najwięcej danego aktywa po jednej cenie, aby móc je sprzedać na innej giełdzie, gdzie cena jest wyższa.

Więc w pojedynczej transakcji dzieje się co następuje:

• Pożyczasz X kwoty $asset po 1,00 $ z giełdy A
• Sprzedajesz X $asset na giełdzie B za 1,10 $
• Spłacasz pożyczkę na giełdzie A
• Zatrzymujesz zysk pomniejszony o opłatę transakcyjną

Jeśli podaż na giełdzie B nagle by spadła i użytkownik nie byłby w stanie kupić wystarczającej ilości, aby pokryć pierwotną pożyczkę, transakcja po prostu by się nie powiodła.

Aby móc zrealizować powyższy przykład w tradycyjnym świecie finansów, potrzebowałbyś ogromnej ilości pieniędzy. Te strategie zarabiania pieniędzy są dostępne tylko dla tych, którzy już posiadają majątek. Błyskawiczne pożyczki są przykładem przyszłości, w której posiadanie pieniędzy niekoniecznie jest warunkiem wstępnym do ich zarabiania.

Zacznij oszczędzać w krypto

Pożyczanie

Możesz zarabiać odsetki na swoim krypto, pożyczając je i obserwując, jak Twoje środki rosną w czasie rzeczywistym. Obecnie stopy procentowe są znacznie wyższe niż te, które prawdopodobnie uzyskasz w swoim lokalnym banku (jeśli masz to szczęście, że masz do niego dostęp). Oto przykład:

• Pożyczasz swoje 100 DAI, stablecoin, produktowi takiemu jak Aave.
• Otrzymujesz 100 Aave Dai (aDai), co jest tokenem reprezentującym Twoje pożyczone DAI.
• Twoje aDai wzrośnie w oparciu o stopy procentowe i możesz zobaczyć, jak Twoje saldo rośnie w Twoim portfelu. W zależności od , saldo Twojego portfela wyniesie coś w stylu 100,1234 po kilku dniach lub nawet godzinach!
• W dowolnym momencie możesz wypłacić kwotę zwykłego DAI, która jest równa Twojemu saldu aDai.

Loterie bez strat

Loterie bez strat, takie jak PoolTogether, to zabawny i innowacyjny nowy sposób na oszczędzanie pieniędzy.

• Kupujesz 100 losów za 100 tokenów DAI.
• Otrzymujesz 100 plDai reprezentujących Twoje 100 losów.
• Jeśli jeden z Twoich losów zostanie wylosowany jako zwycięski, Twoje saldo plDai wzrośnie o kwotę z puli nagród.
• Jeśli nie wygrasz, Twoje 100 plDai przechodzi na losowanie w następnym tygodniu.
• W dowolnym momencie możesz wypłacić kwotę zwykłego DAI, która jest równa Twojemu saldu plDai.

Pula nagród jest generowana przez wszystkie odsetki wygenerowane z pożyczania depozytów za losy, tak jak w powyższym przykładzie pożyczania.

Wymieniaj tokeny

Na Ethereum istnieją tysiące tokenów. Zdecentralizowane giełdy (DEX) pozwalają na handel różnymi tokenami, kiedy tylko chcesz. Nigdy nie tracisz kontroli nad swoimi aktywami. To tak, jakbyś korzystał z kantoru wymiany walut podczas wizyty w innym kraju. Ale wersja DeFi nigdy się nie zamyka. Rynki działają 24/7, 365 dni w roku, a technologia gwarantuje, że zawsze znajdzie się ktoś, kto zaakceptuje transakcję.

Na przykład, jeśli chcesz skorzystać z loterii bez strat PoolTogether (opisanej powyżej), będziesz potrzebować tokena takiego jak DAI lub USDC. Te giełdy DEX pozwalają na wymianę Twojego ETH na te tokeny i z powrotem, gdy skończysz.

Zaawansowany handel

Istnieją bardziej zaawansowane opcje dla traderów, którzy lubią mieć nieco większą kontrolę. Zlecenia z limitem, kontrakty perpetual, handel z depozytem zabezpieczającym (margin trading) i wiele innych są możliwe. Dzięki zdecentralizowanemu handlowi zyskujesz dostęp do globalnej płynności, rynek nigdy się nie zamyka, a Ty zawsze masz kontrolę nad swoimi aktywami.

Kiedy korzystasz ze scentralizowanej giełdy, musisz zdeponować swoje aktywa przed transakcją i zaufać im, że będą się nimi opiekować. Podczas gdy Twoje aktywa są zdeponowane, są one narażone na ryzyko, ponieważ scentralizowane giełdy są atrakcyjnym celem dla hakerów.

Powiększaj swoje portfolio

Na Ethereum istnieją produkty do zarządzania funduszami, które będą próbowały powiększyć Twoje portfolio w oparciu o wybraną przez Ciebie strategię. Jest to automatyczne, otwarte dla każdego i nie wymaga ludzkiego menedżera pobierającego część Twoich zysków.

Na przykład istnieją tokenizowane fundusze indeksowe, które automatycznie równoważą się, aby zapewnić, że Twoje portfolio zawsze zawiera najlepsze tokeny DeFi pod względem kapitalizacji rynkowej. Nigdy nie musisz zarządzać żadnymi szczegółami i możesz wycofać się z funduszu, kiedy tylko zechcesz.

Finansuj swoje pomysły

Ethereum to idealna platforma do finansowania społecznościowego (crowdfundingu):

• Potencjalni fundatorzy mogą pochodzić z dowolnego miejsca – Ethereum i jego tokeny są otwarte dla każdego, w dowolnym miejscu na świecie.
• Jest przejrzyste, więc zbierający fundusze mogą udowodnić, ile pieniędzy zebrano. Możesz nawet prześledzić, jak fundusze są wydawane w późniejszym czasie.
• Zbierający fundusze mogą skonfigurować automatyczne zwroty, jeśli na przykład istnieje określony termin i minimalna kwota, która nie zostanie osiągnięta.

Finansowanie kwadratowe

Ethereum to oprogramowanie open source, a duża część dotychczasowych prac została sfinansowana przez społeczność. Doprowadziło to do rozwoju interesującego nowego modelu zbierania funduszy: finansowania kwadratowego. Ma to potencjał, aby w przyszłości poprawić sposób, w jaki finansujemy wszystkie rodzaje dóbr publicznych.

Finansowanie kwadratowe zapewnia, że projekty, które otrzymują najwięcej funduszy, to te z najbardziej unikalnym popytem. Innymi słowy, projekty, które mogą poprawić życie największej liczby osób. Oto jak to działa:

1. Istnieje pula środków wyrównawczych z darowizn.
2. Rozpoczyna się runda finansowania publicznego.
3. Ludzie mogą zasygnalizować swoje zapotrzebowanie na projekt, przekazując pewną kwotę pieniędzy.
4. Po zakończeniu rundy pula wyrównawcza jest rozdzielana między projekty. Te z najbardziej unikalnym popytem otrzymują najwyższą kwotę z puli wyrównawczej.

Oznacza to, że Projekt A ze swoimi 100 darowiznami po 1 dolarze może ostatecznie otrzymać więcej funduszy niż Projekt B z pojedynczą darowizną w wysokości 10 000 dolarów (w zależności od wielkości puli wyrównawczej).

Ubezpieczenia

Zdecentralizowane ubezpieczenia mają na celu uczynienie ubezpieczeń tańszymi, szybszymi w wypłacie i bardziej przejrzystymi. Dzięki większej automatyzacji ochrona jest bardziej przystępna cenowo, a wypłaty są znacznie szybsze. Dane użyte do podjęcia decyzji o Twoim roszczeniu są całkowicie przejrzyste.

Produkty Ethereum, jak każde oprogramowanie, mogą cierpieć z powodu błędów i exploitów. Dlatego obecnie wiele produktów ubezpieczeniowych w tej przestrzeni skupia się na ochronie swoich użytkowników przed utratą środków. Jednak pojawiają się projekty, które zaczynają budować ochronę na wszystko, co może przynieść życie. Dobrym tego przykładem jest ubezpieczenie upraw Etherisc, którego celem jest ochrona drobnych rolników w Kenii przed suszami i powodziami (opens in a new tab). Zdecentralizowane ubezpieczenia mogą zapewnić tańszą ochronę rolnikom, którzy często nie mogą sobie pozwolić na tradycyjne ubezpieczenia.

Agregatory i menedżerowie portfolio

Przy tak wielu rzeczach, które się dzieją, będziesz potrzebować sposobu na śledzenie wszystkich swoich inwestycji, pożyczek i transakcji. Istnieje mnóstwo produktów, które pozwalają na koordynowanie całej Twojej aktywności DeFi z jednego miejsca. To jest piękno otwartej architektury DeFi. Zespoły mogą budować interfejsy, w których nie tylko widzisz swoje salda w różnych produktach, ale możesz również korzystać z ich funkcji. Może Ci się to przydać w miarę dalszego odkrywania DeFi.

Jak działa DeFi?

DeFi wykorzystuje kryptowaluty i inteligentne kontrakty do świadczenia usług, które nie wymagają pośredników. W dzisiejszym świecie finansów instytucje finansowe działają jako gwaranci transakcji. Daje to tym instytucjom ogromną władzę, ponieważ Twoje pieniądze przepływają przez nie. Ponadto miliardy ludzi na całym świecie nie mają nawet dostępu do konta bankowego.

W DeFi inteligentny kontrakt zastępuje instytucję finansową w transakcji. Inteligentny kontrakt to rodzaj konta Ethereum, które może przechowywać środki i wysyłać/zwracać je w oparciu o określone warunki. Nikt nie może zmienić tego inteligentnego kontraktu, gdy jest on aktywny – zawsze będzie działał zgodnie z zaprogramowaniem.

Kontrakt, który ma na celu wydawanie przydziału środków lub kieszonkowego, może zostać zaprogramowany tak, aby wysyłać pieniądze z Konta A na Konto B w każdy piątek. I będzie to robić tylko tak długo, jak Konto A będzie miało wymagane środki. Nikt nie może zmienić kontraktu i dodać Konta C jako odbiorcy, aby ukraść środki.

Kontrakty są również publiczne, dzięki czemu każdy może je sprawdzić i przeprowadzić audyt. Oznacza to, że złe kontrakty często dość szybko znajdą się pod lupą społeczności.

Oznacza to, że obecnie istnieje potrzeba zaufania bardziej technicznym członkom społeczności Ethereum, którzy potrafią czytać kod. Społeczność oparta na open-source pomaga trzymać deweloperów w ryzach, ale ta potrzeba z czasem się zmniejszy, w miarę jak inteligentne kontrakty staną się łatwiejsze do odczytania i zostaną opracowane inne sposoby udowadniania wiarygodności kodu.

Ethereum i DeFi

Ethereum jest idealnym fundamentem dla DeFi z kilku powodów:

• Nikt nie jest właścicielem Ethereum ani inteligentnych kontraktów, które na nim istnieją – daje to każdemu możliwość korzystania z DeFi. Oznacza to również, że nikt nie może zmienić zasad na Twoją niekorzyść.
• Wszystkie produkty DeFi mówią za kulisami tym samym językiem: Ethereum. Oznacza to, że wiele produktów współpracuje ze sobą bezproblemowo. Możesz pożyczać tokeny na jednej platformie i wymieniać tokeny przynoszące odsetki na innym rynku w zupełnie innej aplikacji. To tak, jakbyś mógł wymienić punkty lojalnościowe na gotówkę w swoim banku.
• Tokeny i kryptowaluta są wbudowane w Ethereum, współdzieloną księgę – śledzenie transakcji i własności to w pewnym sensie specjalność Ethereum.
• Ethereum pozwala na całkowitą wolność finansową – większość produktów nigdy nie przejmie pieczy nad Twoimi środkami, pozostawiając Ci kontrolę.

Możesz myśleć o DeFi w warstwach:

1. Blockchain – Ethereum zawiera historię transakcji i stan kont.
2. Aktywa – ETH i inne tokeny (waluty).
3. Protokoły – , które zapewniają funkcjonalność, na przykład usługę umożliwiającą zdecentralizowane pożyczanie aktywów.
4. Aplikacje – produkty, których używamy do zarządzania i uzyskiwania dostępu do protokołów.

Uwaga: duża część DeFi korzysta ze . Aplikacje w DeFi używają opakowania dla ETH zwanego opakowanym etherem (WETH). Dowiedz się więcej o opakowanym etherze.

Buduj DeFi

DeFi to ruch open-source. Wszystkie protokoły i aplikacje DeFi są otwarte, dzięki czemu możesz je sprawdzać, tworzyć ich rozwidlenia i wprowadzać innowacje. Ze względu na ten warstwowy stos (wszystkie współdzielą ten sam bazowy blockchain i aktywa), protokoły można mieszać i dopasowywać, aby odblokować unikalne możliwości kombinacji.

Poza tradycyjnym DeFi

Ekosystem DeFi nadal rozszerza się na nowe obszary:

• Rynki predykcyjne – Zdecentralizowane platformy, na których możesz obstawiać wyniki przyszłych zdarzeń, od wyborów po wydarzenia sportowe, bez pośredników.
• Aktywa ze świata rzeczywistego (RWA) – Tokenizacja fizycznych aktywów, takich jak nieruchomości, towary i obligacje na Ethereum, przenosząca biliony dolarów wartości onchain.
• Płatności – Wykorzystanie Ethereum i stablecoinów do szybkich, tanich płatności globalnych bez tradycyjnej infrastruktury bankowej.
• Agenci AI – Autonomiczni agenci oprogramowania, którzy mogą przeprowadzać transakcje na Ethereum, umożliwiając nowe formy zautomatyzowanego handlu, zarządzania portfolio i interakcji onchain.

Dalsza lektura

Dane DeFi

• DeFi Prime (opens in a new tab)
• DeFi Llama (opens in a new tab)

Artykuły o DeFi

• Przewodnik po DeFi dla początkujących (opens in a new tab) – Sid Coelho-Prabhu, 6 stycznia 2020 r.
• Wytyczne EEA dotyczące oceny ryzyka w DeFi (opens in a new tab) – Poparty przez branżę przegląd sposobów identyfikacji i oceny kluczowych ryzyk w protokołach DeFi.

Filmy

• Finematics - edukacja o zdecentralizowanych finansach (opens in a new tab) – Filmy o DeFi
• The Defiant (opens in a new tab) - Podstawy DeFi: Wszystko, co musisz wiedzieć, aby zacząć w tej czasami zagmatwanej przestrzeni.
• Whiteboard Crypto (opens in a new tab) Czym jest DeFi?

Społeczności

• Serwer Discord DeFi Llama (opens in a new tab)